Принялись за физов. ЦБ разослал банкам методички, где обозначил подозрительные операции граждан. Вот новые признаки, по которым банки будут считать, что вы мутный.

1. Более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц;
2. Более 30 операций в день;
3. Переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц;
4. Сумма операций сильно меньше суммы остатка (на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
5. Короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием;
6. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
7. Совпадают MAC-адреса, цифровые отпечатки устройств, используемые разными физиками;
8. Если нет платежей юрикам «для обеспечения жизнедеятельности» (коммуналка, телефон, иные услуги).

Заявленная причина – борьба с мошенниками, отмыванием, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками. Отдельно ЦБ указал банкам, что недобросовестные физики часто используют дропов. Видимо, с ними тоже надо бороться.

Если у вас совпали минимум два пункта, вас берут под колпак и будут следить, вероятно, и сразу блочить и расторгать договор, а физика вносить в черный список. Вот 115-ФЗ добрался и до физиков. Короче, следите за лимитами. Походу, пора пилить Обналфон с мультиакками.

Методичка тут: - методичка ( ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ )

Архитектор контента:- "Обнальщик"